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1.5亿存款消失?银企对账不可忽视

1.2004年,山西一家公司1.5亿元存款只剩下20多万元可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址,调查结果震惊全国,十案犯共计诈骗数亿元可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址,9家银行可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址、69家企业牵涉其中。

2.2012年,河北一家公司在银行存入4500万元,却在两年后无钱可取可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址。调查发现,是魏某伪造了银行可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址、企业的印章、密码支付器等可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址,两头欺骗。值得注意的是,第一笔1000万被挪用时,对账单寄到了公司可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址,却被会计李某隐瞒。此案近期获省银保监会回应,认为该支行操作不符合银企对账相关规定,存在违规行为可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址。

3.2015年可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址,某公司存款到期后未能兑付,报案后查出,王某通过伪造印章,修改预留联系人等方式,挪用该公司55亿存款。

4.2018年,王某利用其担任公司会计,掌管公司账户、印章的职务之便,先后数次从公司账户中挪用公款达900万,用于打赏女主播。

这些经济犯罪案件都涉及银企对账,犯罪分子通过仿冒企业公章等手段,转移公司账户内的存款。而对银企对账的忽视、防范不及时可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址,给银行与企业带来无法挽回的损失。

银企对账

银企对账是银行和企业定期核对账务,调平双方账户的行为。包括对单位存款、贷款可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址、委托贷款、委托贷款基金、转贷款资金等账务的核对。

银企对账绝不是简单地要一个企业加盖核对无误的回执可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址,而是银行内部控制的一项经常性工作可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址,是防范资金风险的有效监督手段。银企双方都应该把它当作进行会计核算的重要监督可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址、制约措施可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址,共同构筑防火墙,发挥应有的功效可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址。

  • 银企对账可以保证企业资金安全性,规范企业会计核算,及时发现和防止操作错误、贪污和挪用公款、帐户被非法使用等风险的发生,确保企业资金安全使用。

  • 银企对账有助于银行掌握企业的资金结构可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址、资金运行情况,及时发现金融风险可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址,确保银行资金的安全。也是反洗钱等金融风险管理工作的必备环节,同时还能侧面了解客户的经营活动,如业务需求、存款增长点、业务扩张等可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址,有利于银行吸收新的客户资源可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址,拓展新的业务可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址。

然而,有较多企业缺少金融风险意识,认为对账仅仅是为了防范银行内部风险可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址,加重企业自身负担和工作量,致使银行发出的对账单返收率较低。而纸质对账单配送过程难以管控,存在账单送达和回收率较低、对账时效不达标、信息安全风险可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址、银行管理成本高等难题。对于银行而言,对账流程繁琐、网点压力重等困难也使得银企对账工作开展不顺可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址。

银企对账三大难点:

信息安全管控难可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址。

电子对账转型难可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址。

对账率达标难。

银雁科技智慧对账平台

银雁科技首家推出银企智慧对账服务平台,打造对账服务的一体化、智能化、集约化。实现从数据清洗可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址、账单生成、电子催对、线下上门对账到数据统计的全流程服务。银雁科技智慧对账平台融入AI智能语音、远程办公系统等智能技术可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址,进一步提升电子对账的客户体验可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址,降低电子对账成本可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址。

银雁科技智慧对账平台

银企对账作为商业银行内控的一项常态化工作,同时也是监管部门的重要监管指标,银企对账能力将成为银行运营能力提升的重要突破口。银雁科技智慧对账平台以提升整体对账率为目标,“纸质对账+电子对账”一体化管理可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址。

银行管理后台,实时监控对账结果

银雁科技管理后台,实时查看对账完成情况

加强账户管理可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址,完善银企对账流程既是监管部门对商业银行的管理要求,也是银行强化内部风险管控,优化银行经营管理的内生需求可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址。银雁科技以“科技+服务”为手段,创新对账方式,优化对账流程,提升对账效率与达成率可以申请彩金的网站-送彩金新网站大全-最新彩金网址,助力商业银行运营能力提升。

 

新闻类型:产品资讯

发布日期:2020年04月17日

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